Как первоначальный взнос или платеж для погашения ипотеки
Рассчитайте условия по вашему кредиту
4 простых шага к вашему жилью
1
Оформите заявку
Заполните анкету на сайте и узнайте условия по кредиту
2
Получите решение
Узнайте ответ по заявке в течение 3 рабочих дней – решение действительно 2 месяца
3
Подготовьтесь к сделке
Соберите необходимые документы и ознакомьтесь с условиями кредитного договора
4
Оформите сделку
Подпишите кредитный договор – банк самостоятельно перечислит застройщику деньги за квартиру
Полезная информация по ипотеке
МТС Банк предлагает ипотеку для молодой семьи по ставке от 5,5%. Программа реализуется Банком и при поддержке государства, не имеет ограничений по типу недвижимости, подходит для покупки квартиры в новостройке и на вторичном рынке у застройщика. Возможно сочетание сразу нескольких мер господдержки – маткапитала и субсидии для молодых семей.
Процентная ставка
от 5,5%
Сумма кредита
до 12 000 000 ₽
Срок кредита
до 25 лет
Решение по кредиту
до 3-х дней
Как получить ипотеку
Заполните заявку на сайте
Дождитесь положительного решения
Оформите ипотеку на сделке
Кто может вступить в программу
Программа ипотечного кредитования «Молодая семья» от МТС Банка подразумевает специальные условия финансирования приобретения недвижимости семьями, где хотя бы одному из супругов или родителей еще не исполнилось 36 лет.
В программу с государственным субсидированием при наличии квот могут быть включены семьи, состоящие только из супругов и еще не имеющие детей, семьи из одного родителя и одного и более детей, семьи из двух родителей и одного и более детей. Отношения должны быть оформлены официально. Супруги, состоящие в гражданском браке, на участие в программе претендовать не могут. При этом мать или отец, воспитывающие ребенка в одиночку, могут подать заявку на получение госсубсидии.
Что такое ипотека для молодых семей от банка
МТС Банк реализует программу кредитования молодых супругов с детьми и без по сниженной ставке на срок до 25 лет. Кредит предоставляется на покупку квартиры у компании-застройщики или иного юрлица. Чтобы получить кредит для молодой семьи, необходимо:
быть гражданином РФ, иметь регистрацию по месту жительства в РФ и обратиться в Банк по месту приобретения жилья
подтвердить трудоустройство, стаж, доходы
удовлетворять требованиям банка по качеству кредитной истории, текущей финансовой нагрузке
Возрастной ценз применятся к одному из супругов вне зависимости от того, кто является основным заемщиком. Если мужу 38 лет, а жене 34, вступить в программу можно, даже если договор будет оформлен на мужа.
Господдержка молодых семей
Предоставляется в виде субсидирования государством до 35% стоимости приобретаемой недвижимости. Субсидия выдается при наличии финансирования местными органами власти в порядке очереди и только гражданам, вступившим в программу официально. Для этого необходимо подать заявление установленной формы в администрацию по месту жительства, подтвердить доходы, состав семьи, потребность в улучшении жилищных условий. Размер субсидии определяется в процентах по нормативу площади с учетом расчетной стоимости жилья. При наступлении очереди, заявитель оценивается еще раз на предмет соответствия требованиям программы.
Субсидия не выдается, если:
у одного из супругов это повторный брак
у одного из супругов уже есть недвижимость в собственности
приобретаемое жилье меньше нормативной площади
нет прописки в регионе обращения за господдержкой
подобная субсидия была получена ранее
Если заявитель не может подтвердить доход или он недостаточен для покрытия оставшейся части стоимости приобретаемого объекта, в субсидии тоже будет отказано.
Оформление ипотеки для молодых семей в МТС Банке позволяет воспользоваться господдержкой на любом из этапов погашения кредита. Если вы получите поддержку государства в виде жилищной субсидии или сертификата на материнский капитал, субсидии для многодетных или иной помощи, она будет зачтена в счет погашения открытой ипотеки в установленном порядке.
Ставка 5% для проживающих на территории Дальневосточного федерального округа и приобретающих жилое помещение на указанной территории, с учетом требований Постановления Правительства № 1711 от 30.12.2017 г.
+0,7% для всех остальных регионов, с учетом требований Постановления Правительства № 1711 от 30.12.2017 г.
+ 1% при отсутствии личного страхования ( процентная ставка по Договору повышается до предельного размера процентной ставки, установленной Постановлением Правительства РФ от 30.12.2017 № 1711)
Вы можете досрочно погасить ипотеку полностью или частично. При частичном досрочном погашении можно сократить сумму ежемесячного платежа или срок кредита
Обратите внимание, чтобы в выбранную дату на кредитном счете было достаточно средств для списания
1
В приложении МТС Банка выберите свой кредит и нажмите «Погасить»
2
Выберите «Погасить частично» или «Погасить полностью»
3
Введите сумму платежа и выберите дату погашения (любой будний день). Подтвердите запрос кодом из СМС
4
Готово! Сумма спишется автоматически в указанный день
Подайте заявку на сайте или в отделении банка. В течение дня с вами свяжется ипотечный менеджер и проконсультирует по дальнейшим вопросам одобрения заявки и выхода на сделку.
На какие цели можно получить ипотечный кредит?
На приобретение квартир и апартаментов на первичном и вторичном рынке, рефинансирование ипотеки. Возможно индивидуальное рассмотрение ипотеки на загородную и коммерческую недвижимость.
Можно рефинансировать другие кредиты вместе с ипотекой?
Вместе с ипотекой можно рефинансировать до 5 кредитов и получить дополнительные деньги на любые цели. Для этого оформите заявку . В течение дня вам перезвонит менеджер.
Кто может быть созаёмщиком?
Любой человек с хорошей кредитной историей и постоянным доходом. Вы можете привлечь до 3 созаемщиков: например, ваших родных или друзей.
Сколько времени занимает рассмотрение заявки?
От 1 до 3 дней.
В течение какого срока действует положительное решение банка о предоставлении кредита?
Одобрение действует 2 полных месяца.
Можно ли использовать материнский капитал как первоначальный взнос?
Да, можно. Кроме покупки аппартаментов. Потратить материнский капитал на приобретение апартаментов нельзя, так как данный тип недвижимости не относится к жилому фонду.
Не обязательным является страхование жизни и здоровья заемщика — необязательно, но оно снижает ставку по кредиту.
Когда можно снова подать заявку в случае отказа?
Если причина отказа устранена, мы пересмотрим решение в течение недели. Причины могут быть такими: недостаточный доход, просроченные кредиты в других банках, отсутствие первоначального взноса.
Подайте заявку на сайте или в отделении банка. В течение дня с вами свяжется ипотечный менеджер и проконсультирует по дальнейшим вопросам одобрения заявки и выхода на сделку.
На какие цели можно получить ипотечный кредит?
На приобретение квартир и апартаментов на первичном и вторичном рынке, рефинансирование ипотеки. Возможно индивидуальное рассмотрение ипотеки на загородную и коммерческую недвижимость.
Можно рефинансировать другие кредиты вместе с ипотекой?
Вместе с ипотекой можно рефинансировать до 5 кредитов и получить дополнительные деньги на любые цели. Для этого оформите заявку . В течение дня вам перезвонит менеджер.
Кто может быть созаёмщиком?
Любой человек с хорошей кредитной историей и постоянным доходом. Вы можете привлечь до 3 созаемщиков: например, ваших родных или друзей.
Сколько времени занимает рассмотрение заявки?
От 1 до 3 дней.
В течение какого срока действует положительное решение банка о предоставлении кредита?
Одобрение действует 2 полных месяца.
Можно ли использовать материнский капитал как первоначальный взнос?
Да, можно. Кроме покупки аппартаментов. Потратить материнский капитал на приобретение апартаментов нельзя, так как данный тип недвижимости не относится к жилому фонду.
Не обязательным является страхование жизни и здоровья заемщика — необязательно, но оно снижает ставку по кредиту.
Когда можно снова подать заявку в случае отказа?
Если причина отказа устранена, мы пересмотрим решение в течение недели. Причины могут быть такими: недостаточный доход, просроченные кредиты в других банках, отсутствие первоначального взноса.
Какой трудовой стаж необходим для получения ипотеки?
Общий — не менее года, на последнем месте работы — не менее 3 месяцев.
Я индивидуальный предприниматель или самозанятый. Могу ли я получить ипотеку?
Да. Оставьте заявку и дождитесь звонка менеджера, он даст подробную информацию по необходимым документам.
Какой справкой подтвердить доход?
Предоставьте справку 2-НДФЛ, выписка по зарплатной карте или справку по форме банка за последние 12 месяцев.
Справка не требуется от зарплатных клиентов МТС Банка, если зарплата начислялась в течение последних 12 месяцев.
Если у вас есть дополнительный доход, подтвердите его справкой 2-НДФЛ или справкой по форме банка.
Что делать, если дохода недостаточно для получения кредита на нужную сумму?
Вы можете привлечь до 4 созаемщиков. Их доход будет учитываться при расчете суммы кредита.
Приобретаемая недвижимость
Кто будет собственником приобретаемой недвижимости?
Собственником может являться один или несколько заемщиков.
Могу ли я купить в ипотеку долю или комнату в квартире?
Да, но только в Москве и Санкт-Петербурге. При этом в залог оформляется вся квартира.
Могу ли я купить в ипотеку дом?
Да, МТС Банк рассматривает выдачу ипотечного кредита на загородную недвижимость на индивидуальных условиях (не применимо по программам с господдержкой).
Что делать, когда квартира в новостройке будет передана в собственность?
Принесите документы из списка ниже в любой удобный офис МТС Банка или отправьте на электронную почту вашего ипотечного менеджера их сканы.
1. Договор приобретения недвижимого имущества или выписка из ЕГРН. Выписку можно получить в электронном виде на сайте Росреестра
2. Акт приема-передачи недвижимости.
3. Отчет об оценке недвижимости. Заказать онлайн-оценку можно у партнера банка Мобильный оценщик
Где посмотреть аккредитованных застройщиков?
Вы можете узнать актуальный список аккредитованных застройщиков у ипотечного менеджера. Если в списке не было вашего застройщика, мы можем его аккредитовать в короткий срок.
Как провести оценку квартиры?
Вы можете провести оценку у нашего партнера Мобильный оценщик , не выходя из дома. Для этого:
Если вы хотите вызвать оценщика на дом, обратитесь к ипотечному менеджеру.
О кредите
Как узнать условия кредитования?
Подобрать программу и рассчитать условия можно в разделе «Калькулятор» или позвонив на 8 800 250 42 90. Если вы подобрали ипотечную программу, узнать подробные условия по кредиту можно в разделе «О кредите» на странице ипотечной программы или также позвонив по номеру 8 800 250 42 90.
Могу ли я взять кредит в МТС Банке, если у меня уже есть кредиты?
Да, вы можете получить в МТС Банке новый кредит или рефинансировать действующие кредиты в других банках.
Как подать заявку на кредит в МТС Банке?
Если вы подобрали ипотечную программу, удобнее всего подать заявку на кредит на сайте МТС Банка в разделе «О кредите» на странице ипотечной программы. Также подать заявку можно в разделе «Калькулятор» после подбора и выбора программы или в удобном для вам офисе МТС Банка.
Какой срок рассмотрения заявки на кредит в МТС Банке?
Максимальный срок рассмотрения заявки — 2 рабочих дня.
Что такое электронная регистрация сделки?
С помощью электронной регистрации вы сможете зарегистрировать сделку и обременение на недвижимость по ипотеке и кредиту под залог без посещения Росреестра или МФЦ.
Что включает в себя услуга электронной регистрации?
Сервис электронной регистрации обеспечивает взаимодействие с Росреестром и сопровождение регистрации без посещения МФЦ. Воспользуйтесь услугой, чтобы:
оплатить госпошлину за регистрацию договора ипотеки.
получить для всех участников сделки усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП).
отправить и зарегистрировать документы в Росреестр в электронном виде.
Как проходит электронная регистрация залога?
Менеджер банка выпустит для вас электронную подпись и отправит ваши документы в Росреестр в электронном виде. Росреестр пришлет уведомление о сроках готовности документов (3–5 рабочих дней). Когда документы будут готовы, Росреестр пришлет на электронную почту архив с зарегистрированным договором ипотеки.
Электронная регистрация доступна для программ «Рефинансирование» и «Кредит под залог». Стоимость услуги — 4 000 руб.
Обслуживание ипотеки
Как получить справку или выписку по ипотечному кредиту?
Справка для налогового вычета об уплаченных процентах для ФНС
Справка о наличии текущей задолженности по кредиту
Инструкция:
Зайти в приложение –> Выбрать ипотечный кредит –> Нажать на шестеренку ⚙ (правый верхний угол экрана) –> Справки и Выписки –> Выбрать необходимую справку –> Выбрать период (за который необходима справка) –> Указать почту на, которую надо направить справку –> Справка придет в течении 15 мин на почту
Если вам нужна какая-то нестандартная справка под особую ситуацию, а ее нет в списке — не переживайте. Вы можете заказать справку в отделении банка в свободной форме.
За месяц до окончания срока действия полиса мы пришлем вам электронное письмо и СМС с напоминанием. В них будет ссылка на продление полиса — пройдите по ней и оформите полис страхования. После оплаты, необходимо выслать копию чека или нового полиса в банк.
Вы можете самостоятельно рассчитать и оформить полис страхования на МТС Страхование.
Выберите нужный кредит в разделе «Кредиты» в мобильном приложении или Интернет-банке.
Здесь вы можете увидеть всю информацию по кредиту, в том числе сумму и дату платежа.
Как узнать, из чего состоит мой ежемесячный платеж по кредиту?
Выберите нужный кредит в разделе «Кредиты» в мобильном приложении или Интернет-банке.
Здесь вы можете увидеть всю информацию по кредиту, в том числе о ежемесячном платеже.
Как узнать задолженность по кредиту?
Выберите нужный кредит в разделе «Кредиты» в мобильном приложении или Интернет-банке.
Здесь вы можете увидеть всю информацию по кредиту, в том числе о задолженности.
Как погашать без комиссии через систему быстрых платежей (СБП)?
Межбанковские переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) доступны клиентам банков, которые подключили к СБП. В некоторых банках платежи через СБП по умолчанию отключены. Как правило, их можно включить в разделе «Настройки».
В приложении другого банка выберите перевод по СБП
Введите свой номер телефона
Выберите МТС Банк
Введите сумму платежа и оплатите
Важно: мы не берем комиссии за переводы по СБП до 100 000 ₽. Возможна комиссия того банка, через приложение которого переводите деньги.
Куда поступят деньги, если отправлять их через СБП?
Если в МТС Банке у вас есть только кредит, перевод поступит сразу на счет для погашения кредита. Деньги будут списаны в дату платежа.
Если в МТС Банке у вас есть карта и кредит, перевод поступит на карточный счет - в таком случае нужно самостоятельно перенести с него деньги на кредитный счет.
Можно переназначить кредитный счет как основной для СБП
Зайдите во вкладку «Еще»
Нажмите «Переводы»
«Входящие переводы»
Выберите из списка кредитный счет
Почему приложение просит проверить реквизиты получателя, если все указано без ошибок?
Скорее всего, получатель не подключил в своем банке входящие переводы по Системе Быстрых Платежей.
На какой счет придут деньги при переводе по Системе быстрых платежей?
В некоторых банках платежи через СБП по умолчанию отключены. Как правило, их можно включить в разделе «Настройки».
Если в МТС Банке у вас есть только кредит, перевод поступит сразу на счет для погашения кредита. Деньги будут списаны в дату платежа.
Если в МТС Банке у вас есть карта и кредит, перевод поступит на карту. Переведите деньги с карты МТС Банка на счет для погашения кредита в мобильном приложении.
Погасить кредит частично можно в любой день, если первый платеж еще не списался. В остальных случаях - частичное погашение всегда происходит в дату платежа.
Выберите свой кредит на Главном экране в разделе Кредиты
Нажмите «Погасить досрочно»
Выберите «Погасить частично досрочно»
Укажите сумму и как изменить график: уменьшить ежемесячный платеж или срок кредита
Вся информация носит справочный характер и не является офертой. Банк имеет право отказать в предоставлении кредита без раскрытия причин отказа. Срок кредита от 36 до 300 месяцев. Сумма кредита от 1 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽ для Москвы/Московской обл и Санкт-Петербурга/Ленинрадской обл., для остальных регионов РФ сумма кредита от 1 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽. Неустойка за просрочку платежа — 0.06% за каждый день просрочки. Годовая процентная ставка определяется для каждого заёмщика индивидуально и составляет от 5,5% при первоначальном взносе от 20,1%.
