Расчетно-кассовое обслуживание

Контактная информация

Управление поддержки
корпоративного бизнеса

Тел.: (495) 921-28-00, доб. 42-47

Вам может понадобиться

МТС Банк осуществляет открытие банковских счетов для юридических лиц. При первоначальном обращении клиент бесплатно может получить исчерпывающую информацию о процедуре открытия счета и порядке подготовки необходимых документов.

МТС Банк осуществляет открытие следующих счетов:

Банковский счет в валюте РФ;
Банковский счет в иностранной валюте;
Специальный банковский счет;
Накопительный счет в валюте Российской Федерации или иностранной валюте открывается учредителю юридического лица, создаваемого в форме общества с ограниченной ответственностью по законодательству РФ;
Банковский счет для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением;
Специальный брокерский счет в валюте Российской Федерации;
Банковский счет для осуществления платежным агентом/банковским платежным агентом расчетов по приему платежей от физических лиц;
Специальный банковский счет должника

Безналичные расчеты в рублях

Банк осуществляет операции по счетам Клиентов на основании расчетных документов.

Расчетный документ представляет собой оформленное в виде документа на бумажном носителе или электронного платежного документа, переданного по системе «Клиент-Банк»:

распоряжение плательщика (клиента или банка) о списании денежных средств со своего счета и их перечислении на счет получателя средств;
распоряжение получателя средств (взыскателя) на списание денежных средств со счета плательщика и перечисление на счет, указанный получателем средств (взыскателем).

При осуществлении безналичных расчетов используются следующие расчетные документы:

Платежные поручения.
Аккредитивы.
Платежные требования.
Инкассовые поручения.

Расчетные документы на бумажном носителе оформляются на бланках документов, включенных в Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93 (класс "Унифицированная система банковской документации").

При наличии соответствующего договора об обслуживании расчетные документы передаются Клиентом в Банк по электронной системе «Клиент-Банк».

Правила проведения расчетов в валюте РФ установлены Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации ЦБ РФ от 03.10.2002г. № 2-П.

Безналичные расчеты в иностранной валюте

Банк осуществляет платежи Клиентов в иностранной валюте на основании Поручения на перевод.

Поручение на перевод представляет собой платежный документ, оформленный на бланке, форма которого установлена Банком.

Поручение на перевод может быть оформлено в виде документа на бумажном носителе или электронного платежного документа, переданного по системе «Клиент-Банк» в соответствии с требованиями Договора «Об обслуживании Клиента по электронной системе «Клиент-Банк» с встроенными сертифицированными средствами криптографической защиты информации», заключенного между Клиентом и Банком.

Аккредитивы

Одной из форм безналичных расчетов в валюте РФ является аккредитив.

При расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива (далее — банк-эмитент), обязуется произвести платежи в пользу получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям аккредитива, либо предоставить полномочие другому банку (далее — исполняющий банк) произвести такие платежи. В качестве исполняющего банка может выступать банк-эмитент, банк получателя средств или иной банк.

Банками могут открываться следующие виды аккредитивов:

покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные);
отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными).

Клиент, желающий выставить аккредитив, представляет в Банк-эмитент два экземпляра заявления на открытие аккредитива. Первый экземпляр оформляется двумя подписями (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать расчетные документы, или одной подписью (при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиском печати (при ее наличии) Клиента, заявленными в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Для получения денежных средств по аккредитиву Клиент представляет в исполняющий Банк четыре экземпляра реестра счетов и предусмотренные условиями аккредитива документы. Первый экземпляр реестра счетов оформляется подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Клиента.

Инкассо

Одной из форм безналичных расчетов в валюте РФ являются расчеты по инкассо.

Расчеты по инкассо представляют собой банковскую операцию, посредством которой банк по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа.

Расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований, оплата которых может производиться по распоряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке), и инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном порядке).

Платежные требования и инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя).

Получатель средств (взыскатель) представляет в банк указанные расчетные документы при реестре переданных на инкассо расчетных документов , составляемом в двух экземплярах. В реестр могут включаться по усмотрению получателя средств (взыскателя) платежные требования и (или) инкассовые поручения.

Первый экземпляр реестра оформляется двумя подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати.

Правила проведения расчетов по инкассо в валюте РФ установлены Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации ЦБ РФ от 03.10.2002г. № 2-П.

Скрыть