Система противодействия легализации

Публичное акционерное общество «МТС-Банк» (далее — ПАО «МТС-Банк», Банк) в соответствии с требованиями Федерального закона 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» осуществляет ряд мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • в Банке разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • приказом по Банку назначено специальное должностное лицо, ответственное за организацию в Банке внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — Ответственный сотрудник;
  • в целях выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ до приема на обслуживание Банк проводит идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей.

Банк стремится поддерживать деловую репутацию на высоком уровне и минимизировать риски вовлечения Банка в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов, в этой связи Банк применяет политику «Знай своего клиента», которая направлена на:

  • минимизацию риска использования Банка в качестве посредника в целях отмывания денег и/или финансирования терроризма;
  • исключение вовлечения Банка в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма;
  • защиту Банка от правовых, репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банк для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;

ПАО «МТС-Банк»:

  • не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
  • не открывает счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ;
  • не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
  • не заключает договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ.
  • не заключает договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

«МТС-Банк» оказывает содействие органам государственной власти в расследовании операций, связанных с отмывание денежных средств и финансированием терроризма в порядке, установленным законодательством Российской Федерации.