Пожалуйста, подождите...

Система противодействия легализации

Публичное акционерное общество «МТС-Банк» (далее — ПАО «МТС-Банк», Банк) в соответствии с требованиями Федерального закона 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» осуществляет ряд мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • в Банке разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • приказом по Банку назначено специальное должностное лицо, ответственное за организацию в Банке внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — Ответственный сотрудник;
  • в целях изучения клиентов, находящихся на обслуживании в Банке, проводится идентификация клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, осуществляется анкетирование, сбор дополнительной информации о деятельности клиентов, в соответствии с требованиями Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк стремится поддерживать деловую репутацию на высоком уровне и минимизировать риски вовлечения Банка в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов, в этой связи Банк применяет политику «Знай своего клиента», которая направлена на:

  • минимизацию риска использования Банка в качестве посредника в целях отмывания денег и/или финансирования терроризма;
  • исключение вовлечения Банка в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма;
  • защиту Банка от правовых, репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банк для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;

ПАО «МТС-Банк»:

  • не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
  • не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
  • не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
  • не заключает договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ.

 «МТС-Банк» оказывает содействие органам государственной власти в расследовании операций, связанных с отмывание денежных средств и финансированием терроризма в порядке, установленным законодательством Российской Федерации.

Информационное письмо о мерах, принимаемых ОАО «МТС-Банк» по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма(PDF, 2,24 МБ)